金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

 下文是关于金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)相关内容,希望对你有一定的帮助:

第一篇:《金融机构案件防控知识竞赛试题》

金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

第1题

银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】

A.款

B.密

C.印

D.单

第2题

下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A

)【单选】

A.枪支弹药

B.授权卡

C.空白凭证

D.查询对账

第3题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,纪律处分不包含(A)【单选】

A.通报批评

B.警告

C.记过

D.留用察看

第4题

下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A

)【单选】

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度

C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开

第5题

案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“(A

)”。【单选】

A.一情一报

B.一情多报

C.多情一报

D.有情不报

第6题

存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于(A

)个周期。【单选】

A.2

B.3

C.4

D.1

第7题

内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行(A

)的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B.事前防范

C.事后监督和纠正

D.分散、转移

第8题

银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(C

)的原则。【单选】

A.优先

B.渐进

C.独立

D.可控

第9题

《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应(

B)。【单选】

A.开除

B.通报同业

C.解除劳动合同

D.罚款

第10题

银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:(C

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第11题

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,案件的确认标准不包括:(B

)【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

第12题

关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是(B

)【单选】

A.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第13题

银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

第14题

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级(C)以上。【单选】

A.2级金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

B.3级

C.4级

D.5级

第15题

甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重。对于以上信息,下列说法正确的是:(C

)【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

.

第16题

在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:(B

第二篇:《银行业机构案件防控知识竞赛题答案》

银行业机构案件防控知识竞赛题

一、单选题

1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于( A)的案件。

A自然人作案

B内外勾结作案

C集体作案

D单位犯罪

2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后(C)以内。

A 6小时以内

B 12小时以内

C 24小时以内

D 48小时以内金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

3、案件防控长效机制的良性循环应当是:(A )

A排查—整改—提高—再排查

B制度—执行—检查—修订制

C制度—执行—反馈—检查—修订制度

D制度—排查方案—整改—修订制度—执行

4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是(C )。

A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系

B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的,年度考评结果一票否决

C在案件防控工作考评中,没有转发银监会《重大突发事件报告制度》,相关工作一票否决

D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件(风险)信息报送的迅速、准确和全面

5、在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:(B )

A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书

B客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字

C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理

D对客户资料必须严格保管

6、商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现( B)的要求。

A制度先行于业务

B内控优先

C发展是根本,管理是保障

D合规人人有责

7、根据监管规定,说法不正确的是:( C)

A银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理

B银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任

C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任

8、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A )

A枪支弹药

B授权卡

C空白凭证

D查询对账

9、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的( A)。

A专案组

B调查组

C检查组

D督查组

10、《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中,以下说法正确的是( C)。

A对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息,除按照该制度要求的方式报送外,还应上报案件风险信息

B案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统,在被撤销后从系统中移除

C如经调查确认案件风险信息不构成案件,应当立即报送《案件风险信息撤销报告》

D案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准

12、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于(B)

A 行政案件

B 刑事案件

C 因经济纠纷引起的民事案件

D 商业贿赂案件

13、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A )。

A操作风险

B信用风险

C市场风险

D流动性风险

14、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:( D)

A机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩

15、柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在( A)进行。

A监控下

B双人会同下

C会计主管视线范围内

D内库柜员视线范围内

16、企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是:(B )

A告知客户自己销毁

B当客户面剪角作废,装订入传票

C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶

17、银行业金融机构的(A )应对其经营活动的合规性负最终责任。

A董事会

B高管层

C合规管理部门

D风险管理部门

18、银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中,要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、(D )、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。

A高风险账户

B高风险客户

C高风险部门

D高风险环节

19、银行业金融机构应当严格执行(C )、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜。

A款

B密

C印

D单

20、银行业金融机构应当对关键岗位实行(C)的人员轮换和强制休假制度。

A定期

B不定期

C定期或不定期

D短期

21、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?( C)

A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

22、下列哪一项的做法是正确的?(A)

A 专案组的人员在任何情况下禁止以非法手段获取证据。

B 专案组在调查中获取的情况可以向其他单位和人员披露。

C 银行业金融机构案件审结后,应当及时向银监会案件稽查部门报送案例材料。

D 在案件审结工作中,银监局报送银行业金融机构的案件审结报告后,即完成案件审结工作。

23、轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求(A)

A 100%

B 80%

C 70%

D 60%

24 、为提高营业机构委派会计(授权经理)的轮岗频率,轮岗期限最长不超过(C)年。

A 4

B 3金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

C 2

D 1

25、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过(B)年。

A 4

B 3

C 2

D 1

26、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同,按一般原则,轮岗期限不超过(D)年。

A 4

B 3

C 2

D 1

27、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任?( D )

A 银监会相关机构监管部门

B 银监会案件稽查部门

C 案发地银监局

D 银行业金融机构

28、办理开户、变更、挂失等业务时,不得存在以下哪些行为( B )

A 受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,需核对企业证明文件文件原件

B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时,无需核查单位法定代表人、授权人身份

C 受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人意愿。

D受理个人账户开户申请或开通网银时,需要核实申请人身份信息。

29、营业终了,业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章,实行“双人保管、(D)”的原则,即实行用印审批登记制度,印章双人保管、共同见证、使用分离。

A互相监督

B约束监督

C相互制约

D互相复核

30、存款风险滚动式检查制度是存款业务(C)的内部检查制度。

A制度合理性

B制度有效性

C操作合规性

D操作全面性

31、存款风险滚动式检查制度的检查对象是(C )

A对公结算账户中核算的本币存款

B对私结算账户中核算的本、外币存款

C对公结算账户中核算的本、外币存款

D对私结算账户中核算的外币存款

32、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”(C )

A个人、家庭负债较大的

B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的

C在行社有正常消费贷款的

D已经出现违规行为的

33、对现金柜台内部、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持(D)天。

A 1天

B 30天

C 60天金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

D 90天

34、下列说法正确的是:(D )

A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情

C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

D开户前应审核企业开户证明文件原件。

35、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行(A )的动态过程和机制。 A事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B事前防范

C事后监督和纠正

D分散、转移

36.内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖(C ),并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查。 A重要部门和岗位

B决策层

C所有的部门和岗位

D需要风险控制的岗位

37.案件治理的六个重点环节是:授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、(D)。

A流程建设

B制度建设

C日常教育

D轮岗休假

38.银监会针对各类案件的特点、成因,先后提出了防范操作风险的“十三条意见”,明确了案件治理的“六个重点环节”,推行了强化内控管理的“十个(C)”,制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。

A制度建设

B机制建设

C联动建设

D文化建设

39. 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成(B)的风险。 A意外

B损失

第三篇:《2013年上海银行业案件防控新规知识竞赛题库》

试卷1

第1题 下列说法正确的是:(D)【单选】

A.已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用

B.日终,柜员清点完重空后,可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上,离柜干别的事情

C.中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐

D.开户前应审核企业开户证明文件原件。

第2题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,银行业金融机构原则上应当在立案之日起()内对案件责任人员做出处理决定,并在决定后()内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。【单选】C

A.1个月,5个工作日

B.1个月,10个工作日

C.3个月,5个工作日

D.3个月,10个工作日

第3题 关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是(C )【单选】

A.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第4题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管和使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】

A.款

B.密

C.印

D.单

第5题 在开立账户管理方面,下列做法不正确的是:(B)【单选】

A.开户应由法定代表人或单位负责人直接办理,如授权他人办理的,还应出具法定代表人或单位负责人的授权书金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案)

B.客户提交的材料必须是真实的,必须进行核查,但开户不必面对面填写签字

C.对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡,坚决不予受理

D.对客户资料必须严格保管

第6题 《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定,银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的,应适用以下哪种处理方式()

【单选】D

A.警告

B.记大过

C.降级

D.取消任职资格

第7题 银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统,以及外部事件所造成(B)的风险。【单选】

A.意外

B.损失

C.事故

D.案件

第8题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人(C)以上处分。【单选】

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

第9题 “十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势,()组织一次案防教育。【单选】A

A.每月

B.每2个月

C.每季度

D.每半年

第10题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入,坚持

(D),防止代理收入被截留或挪用。【单选】

A.收支相抵

B.收支相符

C.收支一本清

D.收支两条线

第11题 根据《商业银行法》,商业银行可以从事的是:(A)【单选】

A.向其他商业银行投资

B.房地产开发业务

C.信托投资业务

D.股票投资业务

第12题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于(A)个周期。【单选】

A.2

B.3

C.4

D.1

第13题 分支行案件防控的第一责任人是:(B)【单选】

A.总行行长

B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长

D.分支行分管会计的副行长

第14题 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应(B)。【单选】

A.开除

B.通报同业

C.解除劳动合同

D.罚款

第15题 银行业金融机构应当建立并完善(D )制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】

A.统一授信、统一授权

B.分级授信、分级授权

C.分级授信、统一授权

D.统一授信、分级授权

第16题 根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(C)。【单选】

A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

B. 涉案人员及情况

C. 已经或可能造成的损失

D. 公安司法机关的强制措施

第17题 根据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是(A)【单选】

A.财务会计账簿

B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更

D.财务会计报告

第18题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(C)的原则。【单选】

A.优先

B.渐进

C.独立

D.可控

第19题 企业销户,如果交回未使用的重要空白凭证,下列说法正确的是:(B)【单选】

A.告知客户自己销毁

B.当客户面剪角作废,装订入传票

C.让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶

D.柜员当客户面剪角作废,扔入垃圾桶

第20题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(A)【单选】

A.枪支弹药

B.授权卡

C.空白凭证

D.查询对账

第21题 柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在(A)进行。【单选】

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

第22题 下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义?(D)【单选】

A.指所有的法律法规、监管规章

B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自

身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则

第23题 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项:(D)【单选】

A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据

C.了解你的客户业务

D.了解你的客户

第24题 下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现,进而可能引发操作风险:(B)

【单选】

A.核心员工流失,致使关键信息缺乏共享

B.工作中意识不到自己缺乏必要的知识,按照自己认为正确的方式工作

C.滥用职权,对客户交易进行误导

D.员工与外部人员串通,违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门

第25题 甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重。对于以上信息,下列说法正确的是:(C)【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第26题 商业银行经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应体现(A)的要求。

【单选】

A.制度先行于业务

B.内控优先

C.发展是根本,管理是保障

D.合规人人有责

第27题 甲是A银行新来柜员,由于操作失误,客户一笔资金100万,没有入账,当天被主管发现,进行了及时入账,对于甲的这种行为以下说法正确的是:(C)【单选】

A.甲构成吸收客户资金不入账罪

B.甲构成失职罪

C.甲没有构成犯罪,仅是一般违规失职行为

D.构不构成犯罪应当看是否造成损失

第28题 根据监管规定,说法不正确的是:(C)【单选】

A.银行发生案件,不论是否自查发现,不论有何种情形,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送司法机关依法处理

B.银行在自查发现案件的审查、审核工作中,凡歪曲事实、掩盖真相,弄虚作假,导致意见错误的,应追究有关人员责任

C.银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件,因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件,可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D.银行高管人员涉案参与的案件、经国家机关或监察机构检查揭露的案件,应按照有关规定问责并上追两级责任

第29题 银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:(C)【单选】

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第30题 下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)中“第三类案件”?(C)【单选】

A.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的

B.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的

C.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的

D.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但其不当行为导致案件发生的

第31题 按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的(ABC)【多选】

A.因不可抗力造成违法违规的

B.案发时主动反映、举报相关线索的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为,且事后及时报告并积极采取补救措施的

D.自查发现、主动揭露案件的

第32题 严禁(ABD)客户信息。【多选】

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.修改

第33题 以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划?(AB)【多选】

A.人民法院

B.人民检察院

C.海关

D.税务机关

第34题 《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,银行业金融机构案件风险信息是指 (ABCD)【多选】

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D.收到重大案件举报线索

第35题 银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上,重点抓好内部控制的“六个环节” ,这“六个环节”具体指什么?(ABC)【多选】

A.授权卡(柜员卡)、印鉴密押

B.空白凭证、金库尾箱

C.查询对账、轮岗休假

D.内审稽核、违规处罚

第36题 “十必做”规定,基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有(C)【多选】

A.落实查库制度

B.抽查监控录像

C.参与或监督外部对账

第四篇:《金融机构案件控制预防知识竞赛试题(附答案)》

1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√

4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√

5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。×

6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√

7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√

8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。×

9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。×

10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(

)美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

C.

10000

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是(

D.

个体工商户50万元大额现金存取。

3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(

)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.

5

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(

B.

1年以上,10个工作日(含)

5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。(

D.

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向(

)报备。

C.

中国人民银行

7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别(

C.

可疑交易

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指(

D.

构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有(

A.

所有履行反洗钱义务的机构

10、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型(

B.

多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。

1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有(

ABC

A.

拟开立账户的对公客户

B.

法定代表人

C.

开户经办人

2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(

ABCD

A.

外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.

境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C

.

境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.

境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则

3、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有(

ABC

A.

对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况。

B.

对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

C.

由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用,资金来源是否合法。

4、以下说法正确的是(

ABD

A.

按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

B.

纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火。

D.

借阅档案要按规定办理登记手续。

5、2006年2月,在XX银行发现一个新客户名称为XX农副产品公司,经常性地收取来自外地单位汇款,然后将资金分多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开启以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等。经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表始终没有出现过。外地的汇款用途是买农副产品的。但这家农副产品公司经营面积约20㎡,工商注册为有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少。请问该公司的交易符合以下哪些可疑点(

6、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点?(

AB

A.

客户交易行为可疑

B.

长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。

7、某投资顾问有限公司,注册资本为100万凶,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔共2050万元、B证券营业部5笔共3000万元、某典当有限公司2笔共900万元。该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(

AC

A.

短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

C.

法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

8、开立对公外汇存款账户的识别主体为(

ABCDE

A.

银行营业网点经办人员

B.

经营部门负责人

C.

国际业务经算人员

D.

客户经理

E.

其他相关业务人员

9、我国关于大额和可疑交易报告制度的规定,主要体现在(ABCDE)等法律和部门规章中。【金融机构案件控制预防知识竞赛试题(附答案)】金融机构案件控制预防知识竞赛试题(附答案)

A.

《反洗钱法》

B.

《金融机构反洗钱规定》

C.

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E.

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》

10、开立外国投资者账户,银行应审核(ABCDE)

A.

投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.

境外法人当商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效

C.

工商部门出具的公司名称预先核准通知书上投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符

D.

商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.

外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

1、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√

2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√

3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√

4、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√

5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√

6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√

7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款。×

8、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。√

9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。×

10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√

1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于(

D

)起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑交易支付交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令[2003]第3号)同时废止。

D.

2007年3月1日

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(

B

)元以上或者外币等值(

)美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

B.

50万,10万

3、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交(

)报告。

4、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(

B

)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。

B.

7

5、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(

B

)罚款。

B.

5万元以上50万元以下

6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(

A

)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A.

5

7、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,(

B

)对该金融机构作出行政处罚。

B.

只能由国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构

8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指(

B

B.

1年以上,10个工作日(含)

9、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。(D)

D.

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易

10、中国人民银行设立(B),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。、

B.

中国反洗钱监测分析中心

1、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从(??)角度分析?

2、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具(BC)

B.

独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记和批文

C.

存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务颁发的税务登记证

3、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(

ABCD

A.

外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.

境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记

C

.

境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.

境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则

4、从账户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易??

5、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具(ABCD)

A.

开立基本存款账户规定的证明文件

B.

基本存款账户开户许可证

C.

存款人因向银行借款需要,应出具借款合同

D.

存款人因其他结算需要,应出具有关证明

6、以下说法正确的有(AC)

A.

只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴。

C.

无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。

7、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具(ABCD)

A.

向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.

基本存款账户开户许可证

C.

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文

D.

财政预算外资金,应出具财政部门的证明

8、金融机构对于以下哪些情形应进行报告?ABCD

A.

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。

B.

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。

C.

怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。

D.

怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。

9、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与(ABCD)有关的,应进行报告?

A.

国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单

B.

司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.

联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.

中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具(ABCD)

A.

外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.

外资企业驻华代表外、办事外应出具国家登记机关颁发的登记证

C.

个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本

D.

居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

A.

B.

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

A.

B.

3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.

B.

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

A.

B.

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

A.

B.

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

A.

B.

7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

A.

B.

8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险。

A.

B.

9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人

A.

B.

10、反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。

A.

B.

11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。

A.

B.

12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。【金融机构案件控制预防知识竞赛试题(附答案)】文章金融机构案件控制预防知识竞赛试题(附答案)出自http://

第五篇:《金融机构风险防范知识竞赛试题(附答案)》

第1题

《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,案件的确认标准不包括:(B)【单选】

A.公安、司法机关立案侦查的

B.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪

C.银行业金融机构员工被取保候审

D.银行业金融机构员工被拘留

E.银行业金融机构员工被逮捕

第2题

《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级(C)以上。【单选】

A.2级

B.3级

C.4级

D.5级

第3题

银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于(A

)。【单选】

A.操作风险

B.信用风险

C.市场风险

D.流动性风险

第4题

根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:(D

)【单选】

A.在业务流程中,通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

D.监管部门在飞行检查中发现案件线索的

第5题

柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在(A

)进行。【单选】

A.监控下

B.双人会同下

C.会计主管视线范围内

D.内库柜员视线范围内

第6题

关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是(C

)【单选】

A.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

第7题

王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:(B

)【单选】

A.甲银行不得向乙公司发放贷款

B.甲银行不得向乙公司发放信用贷款

C.甲银行不得向乙公司发放担保贷款

D.甲银行可以自由向乙公司发放贷款

第8题

案件(风险)信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“(A

)”。【单选】

B.一情多报

C.多情一报

D.有情不报

第9题

下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围?(A

)【单选】

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度

C.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开

第10题

下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素:(B

【单选】

A.案件性质明确

B.涉案金额确定

C.案件时间锁定

D.初步判断风险

第11题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元(含)以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人(C)以上处分。【单选】

A.警告

B.记过

C.记大过

D.降级

第12题

银行业金融机构应当建立并完善(D

)制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】

A.统一授信、统一授权

B.分级授信、分级授权

C.分级授信、统一授权

D.统一授信、分级授权

第13题

分支行案件防控的第一责任人是:(B

)【单选】

A.总行行长

B.分支行行长

C.分支行分管风险的副行长

D.分支行分管会计的副行长

第14题

内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行(A

)的动态过程和机制。【单选】

A.事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B.事前防范

C.事后监督和纠正

D.分散、转移

第15题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,(B)不得安排担任同职(级)及以上职务。【单选】

A.一年内

B.二年内

C.三年内

第16题

甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重。对于以上信息,下列说法正确的是:(C)【单选】

A.甲乙双方构成共同犯罪

B.乙构成出售、非法提供个人信息罪

C.甲构成出售、非法提供个人信息罪

D.甲、乙均不构成犯罪

第17题

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,重大、恶性案件的标准(B)【单选】

A.涉案金额等值人民币一亿元(含)以上

B.涉案金额等值人民币一千万元(含)以上

C.涉案金额等值人民币五百万元(含)以上

D.涉案金额等值人民币一百万元(含)以上

第18题

下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”?(

C)【单选】

A.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

第19题

存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于(A

)个周期。【单选】

A.2

B.3

C.4

D.1

第20题

银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:(C)【单选】

A.集资诈骗罪

B.高利转贷罪

C.违法发放贷款罪

D.贷款诈骗罪

第21题

《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的(A

)。【金融机构风险防范知识竞赛试题(附答案)】金融机构风险防范知识竞赛试题(附答案)。【单选】

A.专案组

B.调查组

C.检查组

D.督查组

第22题

银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、(

C)的原则。【单选】

A.优先

B.渐进

C.独立

D.可控

第23题

下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:(D

)【单选】

A.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩

B.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩

C.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩

D.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩

第24题

根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定,《案件风险信息快报》未明确要求的内容为(C

)。【单选】

A.

事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况

B.

涉案人员及情况

C.

已经或可能造成的损失

D.

公安司法机关的强制措施

第25题

甲是A银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家B公司,B公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向B公司发放了信用贷款,给A银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是:(D)【单选】

A.甲构成了违法发放贷款罪

B.甲的犯罪行为应当从重处罚

C.B公司属于甲的关系人

D.甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪

第26题

下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》(银监发[2012]61号)案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义?(D)【单选】

A.指所有的法律法规、监管规章

B.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件

C.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则

D.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则

第27题

银行业金融机构的(A

)应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】

A.董事会

B.高管层

C.合规管理部门

D.风险管理部门

第28题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行(

C)。

【单选】

A.一季度一评

B.半年一评

C.一年一评

D.两年一评

第29题

根据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是(A

)【单选】

A.财务会计账簿

B.风险管理状况

C.董事和高级管理人员变更

D.财务会计报告

第30题

“KYC”原则的中文含义是以下哪一项:(D

)【单选】

A.了解你的业务

B.了解你的客户业务单据

C.了解你的客户业务

D.了解你的客户

第31题

根据《商业银行法》,关于商业银行分支机构,下列哪些说法是错误的?(ABD)

【多选】

A.在中国境内应当按行政区划设立

B.经地方政府批准即可设立

C.分支机构不具有法人资格

D.拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资金总额的70%

第32题

根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,以下说法正确的是(BCD

)【多选】

A.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开

B.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话

C.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报

D.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩

第33题

自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过(ABD

)和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件。【多选】

A.内部相互监督

B.管理监督

C.外部监督

D.内审监督

第34题

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发

[2012]127号),以下哪些说法是正确的?(

ABD)【多选】

A.委派会计(授权经理)轮岗期限最长不超过2年

B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实

C.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间

D.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%

第35题

自助设备操作防范风险主要做好以下几点:(AC

)【多选】

A.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任

B.双人拿取自助设备吞没卡

C.网点必须不定期核查自助设备库存

D.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱

第36题

以下说法正确的是(CD

)【多选】

A.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号。

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程。

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

第37题

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发

[2012]127号)的要求,以下哪种情况下,银行机构需密切关注或监视该账户。(ABD

)【多选】

A.连续两个对账周期对账失败的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户

C.长期交易频繁的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

第38题

下列属于违规操作且应给予纪律处分的是:(ABCD

)【多选】

A.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的

B.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的

C.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的

D.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的

第39题

根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件属于第三类案件?(BC)【多选】

A.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资

B.某客户利用POS机非法套现

C.电信诈骗

D.以上都不是

第40题

严禁(ABD

)客户信息。【多选】

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.修改

第41题

以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划?(AB)【多选】

A.人民法院

B.人民检察院

C.海关

D.税务机关

第42题

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核:(

ACD)【多选】

A.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序

B.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置

C.能否采取有效措施来规范各项业务操作

D.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查

第43题

案件涉及金额以(

BC)确认金额为准。【多选】

A.银监局

B.公安局

C.司法机关

D.金融机构

第44题

员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括(ABCD

)【多选】

A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密

B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息

C.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法

D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

第45题

银行员工日常生活中禁止参与以下活动(BC

)【多选】

A.经商办企业

B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.买卖股票

第46题

下面哪几项属于银行业案件?(ACD

)【多选】

A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金

B.某农商行副行长乙无故离岗

C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗

D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

第47题

根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件?(ACD)【多选】

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利,给予其客户贷款优惠政策并索要佣金

C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

第48题

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的(BCD)【多选】

A.发生重大、恶性案件,或二年内发生同质同类案件的

B.监管严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的

C.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的

D.案发后,瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

第49题

李某是M商业银行的董事,其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的?(AB)【多选】

A.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为

B.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失

C.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失

D.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任

第50题

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》(银监办发

[2012]127号),以下哪些明确属于柜台违规行为?(BC

)【多选】

A.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

B.委派会计(授权经理)在授权过程中都应听从网点负责人的指令

C.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金

D.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

第51题

严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。【金融机构风险防范知识竞赛试题(附答案)】文章金融机构风险防范知识竞赛试题(附答案)出自http://

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